Aký by sprostredkovateľ DSS mal byť?

Činnosť sprostredkovateľa starobného dôchodkového sporenia je pomerne prísne regulovaná zákonom. Sprostredkovateľ je fyzická osoba, ktorá úspešne absolvovala odborné skúšky, a ktorej Úrad pre finančný trh (ÚFT) vydal licenciu na činnosť. Sprostredkovateľom môže byť len osoba spôsobilá na právne úkony, staršia ako 18 rokov. Musí byť dôveryhodnou osobou s ukončeným stredoškolským vzdelaním. Zoznam sprostredkovateľov je verejný a vedie ho ÚFT.

• Mal by ním byť odborník, ktorý pozná fungovanie finančného trhu, zákony a dodržiava ich.

• Medzi sprostredkovateľmi je však väčšina ľudí s inou pôdodnou profesiou, takže je môžné, že sa medzi nimi nájdu aj "rýchlopečení  finanční odborníci", ktorými sa stali v priebehu pár školení.

• Musí sa vedieť správať - mal by mať spoločenské, seriózne vystupovanie, ku klientovi sa musí správať úctivo

• Nesmie byť manipulátorom - klienta "tlačiť" do niečoho, čo nechce, nesmie mu vnucovať iný typ fondu, nútiť ho do podpisu zmluvy a podobne.

• Mal by sa preukázať licenciou.

 Diskusné fórum

TIP: Nezabudnite si prečítať, že v čom spočíva nezávislé finančné poradenstvo na stránkach poradenstvo.com a dohodnite si nezáväzné stretnutie s finančným odborníkom. Zabezpečujeme komplexné poradenstvo vrátane dôchodkového poradenstva.